Perusahaan Ganja Tidak Ingin Menjadi ‘Hanya Tunai’

Pemilik bisnis ganja yang sah masih tidak dapat menempatkan hasil mereka di bank, meskipun dikenakan pajak, laporan AP dari Denver Senin.

Fourth Corner Credit Union - serikat kredit Colorado yang dimaksudkan untuk memberikan perusahaan ganja yang disetujui untuk menggunakan sistem perbankan AS - tetap tidak dapat menerbitkan kredit atau menerima setoran, karena keputusan sebelumnya oleh Bank Cadangan Federal AS di Kansas City untuk mempertahankan Keempat Sudut dari menghubungkan dengan sistem fiskal negara.

Hakim Distrik AS R. Brooke Jackson mengepalai kasus dua jam di Denver, Senin, ketika Fourth Corner menggugat Federal Reserve karena penolakan untuk mengeluarkan serikat kredit akun master dan nomor rute yang sesuai. Tanpa rekening seperti itu, lembaga perbankan tidak dapat secara finansial - dan secara elektronik - berurusan dengan bank lain.

Gugatan tersebut didasarkan pada argumen bahwa dengan Komisaris Perbankan Colorado telah memberikan Fourth Corner piagam negara yang diperlukan untuk memulai perbankan kembali pada bulan November 2014, Federal Reserve Bank tidak memiliki alasan yang sah untuk tidak menerbitkan rekening induk - namun Reserve mengklaim ada terlalu banyak risiko dalam melakukannya.

Semuanya tergantung pada aturan yang berlaku untuk mencegah bank-bank secara sadar bekerja dengan uang obat-obatan terlarang - sementara ganja legal di Colorado, Alaska, Washington, Oregon, dan Distrik Columbia untuk penggunaan rekreasi - secara federal itu adalah zat yang dikendalikan oleh Jadwal I, seperti LSD dan ekstasi. Departemen Keuangan merilis sebuah memorandum pada bulan Februari 2014 yang menyatakan bahwa "Karena hukum federal melarang distribusi dan penjualan ganja, transaksi keuangan yang melibatkan bisnis terkait ganja umumnya akan melibatkan dana yang berasal dari kegiatan ilegal."

Singkatnya, bank-bank Colorado boleh bekerja dengan perusahaan-perusahaan ganja yang sah, tetapi bisakah bank di negara bagian - atau di tingkat federal - di mana pot ilegal menghadapi tuntutan karena berurusan dengan uang dengan cara apa pun yang terkait dengan bisnis ganja Colorado? Dilema inilah yang membuat industri ganja Colorado menjadi perusahaan yang hanya mengandalkan uang tunai.

Dokumentasi IRS mendefinisikan pencucian uang sebagai “proses penyamaran hasil kriminal dan mungkin termasuk pergerakan uang bersih melalui Amerika Serikat dengan maksud untuk melakukan kejahatan di masa depan.” Lebih lanjut secara khusus disebutkan bahwa undang-undang keuangan “melarang dengan sengaja terlibat dalam keuangan transaksi menggunakan dana yang berasal dari SUA (Kegiatan Melanggar Hukum Yang Ditentukan). ”Di antara“ Pelanggaran yang tidak termasuk dalam investigasi pencucian uang ”adalah kegiatan seperti membantu dan bersekongkol - serta bisnis pengiriman uang ilegal - dan untuk menuntut, pemerintah harus menunjukkan, antara lain, bahwa bank tahu "properti yang terlibat dalam transaksi mewakili hasil dari beberapa bentuk kegiatan yang melanggar hukum."

Karena ketetapan-ketetapan seperti inilah maka Federal Reserve menyatakan keprihatinannya.

Di sisi lain, Departemen Penegakan Kejahatan Keuangan Departemen Keuangan AS mengeluarkan rilis pada Februari 2014 yang menyatakan bahwa “lembaga keuangan dapat memberikan layanan kepada bisnis terkait ganja dengan cara yang konsisten dengan kewajiban mereka untuk mengetahui pelanggan mereka dan untuk melaporkan kemungkinan kegiatan kriminal … Ini akan mempromosikan transparansi keuangan yang lebih besar di industri ganja dan mengurangi bahaya yang terkait dengan melakukan bisnis semua-uang."

Namun, terlepas dari memo federal ini, Hakim Jackson di Denver telah menjelaskan bahwa ia tidak memiliki tenggat waktu kapan memutuskan kasus ini - dan bahwa ia juga merasa ini akan lebih efisien diputuskan oleh Kongres - walaupun negara bagian Colorado menggunakan bank Wells Fargo untuk penerimaan pajak, berarti bea yang diperoleh dari penjualan ganja sudah secara sadar masuk ke sistem perbankan negara.

Sebuah pernyataan - juga dirilis pada Februari 2014 - dari Richard Hunt, presiden dan CEO dari Consumer Bankers Association, menawarkan pendapatnya:

"Pertama, Kongres harus mengubah hukum federal yang melarang penjualan dan distribusi ganja. Maka semua regulator federal harus memberikan panduan yang jelas dan tepat. Sampai saat itu, 7.000 bank negara akan sangat enggan untuk berpartisipasi dalam ‘perdagangan jenis baru ini.’